リスク管理ルールとは？意味・読み方を美容師トレーダーが解説【FX用語集】

「ルールは守れているか？」——自分に問いかけて即答できないなら、ルールがないか、あっても機能していない状態だ。

リスク管理ルールは「どう勝つか」より「どう生き残るか」のための約束事だ。

意味・読み方

読み方：りすくかんりるーる

簡単に言うと：トレードで取るリスクの上限や損切りのタイミングを、あらかじめ決めておいた取引上のルールのこと。

もう少し詳しく：リスク管理ルールとは、1回のトレードで失っていい金額の上限（リスクパーセント）、損切り幅の設定基準、最大同時保有ポジション数、連敗時の対応など、損失をコントロールするための取り決めの総体を指す。

「いくら儲けるか」より「いくら以上は失わない」を先に決めておくことで、感情に左右されず機械的に行動できる状態を作る。

プロトレーダーと個人トレーダーの差が最も出るのは手法の精度ではなく、このルールの有無と遵守率だとも言われる。

別名・類似語・略称

リスク管理ルールに盛り込む主な項目

最低限、以下の4つを自分なりに決めておくと機能する。

「決めておく」こと自体が重要だ。

その場で考えると必ず甘くなる。

よくある誤解・勘違い

「勝率が高い手法があればルールは要らない」と思っていた。

勝率80%の手法でも、負けトレードに大きなロットを張ってしまえば一瞬で吹き飛ぶ。

逆に勝率40%でも損小利大のルールを守り続ければ長期では積み上がる。

手法の精度とリスク管理は別の話で、どちらが欠けても機能しない。

「ルールがある」状態と「ルールを守れる」状態はさらに別の話で、ルールを作っても相場が動くと例外を作りたくなる。

その誘惑に気づいた瞬間が、ルールの本当の試練だ。

関連用語

• マネーマネジメント
• 損切り（SL）